终于知道为什么我们总不愿意止盈和止损?--对比错误反应倾向

今天的内容是芒格的25种误判心理学之“对比错误反应倾向”。Wendy写这个系列的目的是希望我们了解人类最重要的25种潜意识里会把我们带沟里去的心理倾向。它们是不易觉察的潜意识反应,却对我们的生活、投资有着极其不可估量的影响。


了解了这些坑,识破了利用心理学来操纵我们的商业伎俩,我们也不一定都能完美防御,但一定比不知道好很多。更重要的意义在于,我们终于明白前人总结的一些方法为什么有用?因为他们可以有效的填平那些误判心理学的坑。比如:定投,定抛,分批买,抑幻想,分批卖,机会来时下重仓等等。详细内容请参考文末的链接。

终于知道为什么我们总不愿意止盈和止损?

1、什么是对比错误反应倾向?


我们的大脑不是紧密的科学仪器,所以它必须依靠某些更为简单的东西。比如眼睛只能看到视觉上形成对比的东西。其他的感官也是依靠对比来捕捉信息。重要的是,不仅感知如此,连认知也一样。这就造成了人类的对比错误反应倾向。而且要命的是,很少有其他的心理倾向能比这种倾向对正确思维造成更大的破坏了。


举个小例子,有人愿意花1000美元高价买一个皮质仪表盘,仅仅是因为这个价格和他用来买车的65000美元相比很低。


举个大例子,有些优秀的女性,可能她的父母特别糟糕,结果她可能只嫁了一个仅仅比她父母好一点的男人。或者一个优秀的男人娶了一个只是比他的前妻好了那么一些的女人。


2、你上过这样的当吗?


你刚从外地搬来,急着找一处房子。房产经纪发现了这一点,他告诉你有三套房子可以看,先带你看了两套很糟糕价格报价又贵的房子,当到了第三个房子的时候,哪怕它仅仅是很一般,价格也是一般便宜。你都会欣然同意。


报纸上电视上那么多的广告,商家通常都是利用对比法让人们掏腰包的。


当一个人逐步走向灭亡时,如果他每一步都很小,大脑的对比错误反应倾向通常会任由这个人走向万劫不复的境地。之所以这种情况会发生,是因为每一步和他当前位置的对比太小了。


我们常听到“温水煮青蛙”就是对这个最好的一个诠释,水只是比刚才热了那么一点点而已。“小小纰漏,能沉大船”说的也是这个道理。


我们经常在前后对比度细微的变化误导之下,无法认识到通往终点的列车在朝着深渊开去。那些贪官有了第一次的受贿50万,还会拒绝第二次的60万吗?只是比第一次多了10万而已。再有第三次的80,第四次的100万,直到1000万或更多,每次都只比前一次多了一点而已。直到不可挽回,动辄贪污上千万,甚至上亿。


投资中的思考

1、为什么下跌的时候我总是不懂止损?


比如EOS的买入价格是50元,跌了10%变成了45元。由于数字货币24小时无休止交易,价格的起伏很大。百倍币千倍币都不在少数。在这样的背景下,心理上的对比觉得一个币种从50到45,似乎没什么感觉。这点跌幅都承受不住,别在币圈混了。当又跌了10%变成40.5元。只是比上一次少了4.5元而已。还是可以接受的。反弹到42元,就觉得很快就回本了。然后接着再跌10%到了37.8元。少了4块钱而已。殊不知从37.8到50元已经跌了25%。继续温水煮青蛙,慢慢跌倒25元,腰斩了,也就更没有动力止损了。损失厌恶和被剥夺超级反应,我怎么可能卖呢?所以就这样在熊市里资产不断的缩水,缩水,再缩水。


2、为什么牛市里上涨的时候我总是不懂止盈?


比如EOS的买入价格是50元,涨了10%变成55元,没感觉。再涨20%变成66元。也就才赚了16元,和别人的百倍币比差太多了。而且EOS这样的白马币,不可能只涨这么点。我的心理价位是200元。至少是ETH的10%吧。各种心理数据被拿来对比。又涨了20%到了80元。也就又涨了14元而已。其实距离买入价已经涨了60%了。结果回调到75元。80元都没有卖,75元可能卖吗?损失厌恶和被剥夺超级反应作祟。继续持有。结果继续坐过山车。


3、有没有办法可以破?


根据以上的分析,其实导致我们不懂止损和止盈的原因就是“对比错误反应倾向”,“损失厌恶”,“被剥夺超级反应倾向”合力的作用。只是我们自己潜意识的反应很难被觉察到。


关于怎么破,投资大师和投资高手们已经给出了答案。关键是我们真的要去做。知行合一,才能拯救。


还是老生常谈:熊市定投,牛市定抛。在明确周期的背景下,制定投资的策略,然后严格的执行。时间充足的小伙伴,除了定投以外,可以再多备一部分筹码等待市场里突然出现的绝佳机会,做个波段。屯更多的币。


通过不断的研究和学习芒格的25种误判心理学,我越来越清晰的看到了人类那些不可抗拒的心理因素和倾向。如果不通过方法去刻意训练,很难赚到钱。二八定律是如何产生的?八代表的是大多数,代表的是不能克服那些误导人们操作的心理倾向的大多数投资者。剩下的二代表的就是通过刻意练习或者市场里摸爬滚打自己总结出来的一套投资体系,而这套体系可以有效的疏导或化解误导人们操作的那些心理倾向。


投资是一场心理的博弈,如果你想的和大多数人都一样,那成绩就趋于中间值,如果你能做到别人做不到的事情,才有可能趋于那20%。具体到自己的行动上,我是这么考虑的。


1、继续每周三定投


比如每周三定投300usdt的EOS,如果发现价格急跌,我会临时加投到500usdt或更多一些。下周三就少投一点。


2、寻找熊市中的小波段


比如清楚的知道熊市的大背景,涨上去的部分,一段时间后终会再跌回去。所以我会在某个消息引起的一波反弹时出掉一定数量的EOS,然后耐心的等待它跌回低于我的定投价格时再用相同金额接回来,这样数量就变多了。


3、继续在币圈里寻找机会赚钱,让我可以继续定投。


比如先买够一定量的key让自己的锁仓足够高,再通过点赞和写文赚key,然后把每天赚到的key解锁换成USDT,继续定投。这样就形成了一个循坏。我看到不少小伙伴一天都有进10万的key收益,算下来一个月也是近5万人民币的收益了。我还在努力寻找更多这样的机会。有很多人撸火牛,日收益达到1000元。有很多人玩儿Neoworld赚钱。也有很多人通过做项目方的城市合伙人赚币定投其他价值币。大家的方法很多又各有不同,找到适合自己的才是最好的。


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